衡阳 [切换城市] 衡阳招聘衡阳金融/证券/期货/投资招聘衡阳投资/理财顾问招聘

理财规划师

中国平安人寿保险股份有限公司衡南支公司

  • 公司规模:10000人以上
  • 公司性质:上市公司
  • 公司行业:金融/投资/证券  保险

职位信息

  • 发布日期:2016-12-17
  • 工作地点:衡阳
  • 招聘人数:5人
  • 工作经验:1年经验
  • 学历要求:大专
  • 职位月薪:8-10万/年
  • 职位类别:投资/理财顾问  理财顾问/财务规划师

职位描述

职位描述:
理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员,是客户的“私人理财顾问”是客户的“理财经纪人”。理财规划师以客户的利益为出发点,帮助客户进行产品选择,产品组合和资产配置,达到帮客户“赚钱”和回避风险的目的。理财规划师需要具备丰富的金融理财实践经验,具备投资理财实际操作能力,必须在为客户理财的过程中,为客户创造价值,也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。理财规划师要有良好的职业道德,不是单一的金融产品的售卖模式,而是建立以客户利益为核心的金融服务模式,应把理财产品看成一个“金融百货店”,理财规划师应从众多的金融产品中为客户选择或组合最适合他们的金融产品,使客户的资产不断的增值!

工作职责
1、服务于公司VIP客户及在湘高价值个人客户,为高价值个人客户提供全方面金融理财服务;
2、通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;
3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;
4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;
5、协助客户开立帐户及一系列后期服务;
6、定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。

招聘要求:
1、23岁以上,金融或相关专业,大专以上学历(海归优先);
2、诚实守信以及良好的团队合作精神,迎接挑战的信心和对工作的激情;
3、1年以上证券、银行、保险、信托、期货、投资公司(其中之一)工作经历者优先;
4、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识;
5、深厚的行业与公司研究能力,敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识;
6、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析,为客户提出行业配置以及投资策略建议;
7、具有严密的逻辑思维和分析判断能力,良好的公众演讲能力和沟通能力;
8、取得金融业专业资格认证者优先;
9、因理财师是弹性工作时间,需要具备良好的自我时间管理能力;
10、原年薪收入三万以上,目前无经济压力,不满现状,希望挑战10万--百万年薪者。

丰富的收入组成: 责任底薪+ 佣金 + 续期佣金 + 伯乐奖金 + 管理津贴 + 继续率奖金 + 年终奖金 + 竞赛奖金
顶尖的培训机会:清华大学 CFP 培训;业内瞩目的 TOP2000 高端营销培训
丰厚的保障福利: 意外伤害医疗保险、长期服务津贴及业务经理养老保险、每年免费国际旅游机会
期待的最高荣誉: MVA (最有价值大代理人)、 MDRT( 百万圆桌会议成员)

诚聘海归金融人才加盟,挑战百万年薪,获得创业成功机会!(公司目前有数名海归人才依托公司综合金融业务平台,年薪已达到30万-50万,并向更高迈进!他们拥有自己的团队,自由的时间,快乐的心境!)

中国平安的高速发展,与公司的人才战略是绝对分不开的。

在每一个成员体现出来的优秀才能的背后,实际上都有各自的营业团队作为强大的后备支持。每一位团队成员的优势、经验、销售方法等在客户销售和服务工作中沉淀下来的财富都会通过团队分享的方式无偿提供给新加入的成员。甚至在我们团队中,这样的共享资源会通过手把手言传身教的方式,利用到新成员的日常销售服务工作中。所以,新成员所需要做的仅仅是尽力融入到团队中,并保持学习的心态,吸取团队的养分,接受团队的帮助,完成自己的工作。

当您徘徊在我们团队门外时,您总觉得自己不行,而当您正式融入到我们的团队后,您也许会发现您比我们任何一个成员都要优秀!我代表我们团队正式邀请您加入我们!!

职能类别: 投资/理财顾问 理财顾问/财务规划师

关键字: 信用卡 投资 理财顾问 财务规划师

举报 分享

公司介绍

中国平安于1988年诞生于深圳蛇口,是中国第一家股份制保险企业,至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。
    企业使命是:对股东负责,稳定回报,资产增值;对客户负责,服务至上,诚信保障;对员工负责,生涯规划,安居乐业;对社会负责,回馈社会,建设国家。中国平安倡导以价值最大化为导向,以追求卓越为过程,做品德高尚和有价值的人,形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观,和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制,执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。
    企业的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱,谋求企业的长期、稳定、健康发展,为企业各相关利益主体创造持续增长的价值,成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。
    通过多渠道分销网络,以统一的品牌向超过5100万名个人客户和200万名公司客户提供保险、银行、投资等全方位、个性化的金融产品和服务。
    拥有约41.7万名寿险销售人员及8.3万余名正式雇员,各级各类分支机构及营销服务部门3,800多个。截至2009年12月31日,集团总资产为人民币9357亿元,权益总额为人民币917亿元。2009年,集团实现总收入人民币1528亿元,净利润人民币145亿元。从保险业务收入来衡量。
    2008年,成为入选该榜单的中国内地非国有企业第一名。2009年6月,在英国《金融时报》公布的2009年度“全球500强”企业榜单中,中国企业第八名,中国非国有企业第一名。公司还是《福布斯》杂志2009年度“全球上市公司2000强”第141名。
    是中国金融保险业中第一家引入外资的企业,拥有完善的治理架构,国际化、专业化的管理团队。遵循“集团控股、分业经营、分业监管、整体上市”的管理模式,在一致的战略、统一的品牌和文化基础上,确保整体集团朝着共同的目标前进。拥有中国金融企业中真正整合的综合金融服务平台,公司据此建立起流程化、工厂化的后台作业系统,并借助电话、网络及专业的业务员队伍,为客户提供专业化、标准化、全方位的金融理财服务。通过业界首创的客户服务节及万里通、一账通等创新的服务模式,为客户提供增值服务。作为“中国企业社会责任同盟”的发起人之一,致力于承担社会责任。在依法经营、纳税的过程中创造企业的阳光利润;在社会中尽到道德责任与慈善责任,将企业的核心价值观贯彻在教育公益、红十字公益、灾难救助等公益事业中。
    截至2009年底,已在全国各省市边远地区规划援建100所平安希望小学,其中已经援建完成了84所(包括32所在建);2009年,连续六年开展中国励志计划,已奖励学生2285人,奖金总额达到人民币774万元,2009年,启动了励志创业大赛,连续六年投入百万,公益协办中国少年儿童平安行动;连续八年组织无偿献血活动,员工无偿献血量近836.3万cc,并向中华骨髓库2003至2010年的所有造血干细胞捐献者赠送一年期重大疾病和意外伤害保险,预计捐赠总保额逾人民币7亿元。公司连续十年获评“中国最受尊敬企业”、连续八年获评“中国***企业公民”、连续七年获评“最具责任感企业”。


部门介绍:
    平安百川理财是中国平安金融集团旗下的一个综合理财业务部。从2004年开始,从一个传统的单一的寿险营销转型为可以从事银行、保险、证券、信托、基金等等全方位综合金融理财投资的服务团队。
    平安百川理财迎合平安集团的发展趋势,依托公司多元化理财业务平台,定位于服务社会中高端客户群体。部门秉承专业为精,品质至诚的服务理念,成为中国金融行业在经营理念、专业技能、管理技术、产品平台等多个领域超级领先的创新学习型的金融理财顾问团队。
    部门员工聚集40余位国际认证理财顾问,其中多数具备在银行、证券、信托、基金、经济、财务、营销等领域的工作背景,为社会中高端客户阶层提供个人家庭乃至企业经营等多方面理财和服务。平安嘉诚理财遵循以客户需求为导向的顾问式服务,针对个人、家庭、企业经营进行储蓄规划、风险管理、医疗养老、投资理财等系列的理财需求,协助客户完成人生各个阶段的理财目标,最终让客户达成财务自由的理想。
 

行业背景:
    随着中国市场经济及经济全球化的高速迅猛发展,老百姓手中会越来越有钱。《2007中国金融理财报告》透露:中国富人现已拥有约1.44万亿美元的资产,且其规模在未来几年将以13%的速度迅猛增长,用不了多久这一数据将突破5万亿美元,中国大陆理财市场正在步入黄金10年。
    根据国家相关方面的调查,目前,中国老百姓,50%以上的人无计划分配资产,78%的人愿意接受专家顾问的理财意见,25%的人愿意委托理财。“理财”观念越来越被大众所接受,对金融理财师的需求日趋旺盛。


职位背景:
    然而,与日益上涨的理财需求相比,目前可以提供专业理财服务的理财专家,即理财规划师的数量却明显不足。据专家透露,中国理财市场的急剧增长与专业理财规划师的严重不足所带来的矛盾已日趋严重,中国大陆理财规划师虽然已达5万人,但缺口却高达65万之巨,已被国家相关部门列为紧缺人才,理财规划师的培养迫在眉睫。
    在未来,个人理财将会成为理财行业的核心业务,对专业理财规划师的需求也会比较大。一个成熟的理财市场,至少要达到每3个家庭中就拥有一个专业的理财规划师。如此算来,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。因此可以说,理财规划师是一个发展前景广阔的职业。
    理财规划师目前在国外已是一个非常成熟的职业,就像律师、医生一样,是中高端阶层家庭必备的,在国外并称为“三大黄金职位”。理财规划师是金融行业中的一个纽带,它一头接着客户,一头连接着各种金融机构的金融产品。
    然而在现实工作中,由于我国理财行业才刚刚起步,理财规划师这个职位还很初级,在具体的实际工作中至少还面临产品、渠道、服务三方面的挑战。尤其老百姓对理财的认识比较初级和混乱,很多单一的金融机构的从业人员更是打着理财的旗号来销售自己的单一类型的产品,例如:证券公司把炒股叫理财;保险公司把卖保险叫理财;银行推销银行产品也叫理财;乃至于信用卡理财、外汇理财、信托理财、黄金理财、典当融资理财等等之类,好像所有涉及金钱的行为都被冠以理财的头衔,其实只是单一的一类金融产品的销售。而真正地理财是一个全方位的理财规划过程。
    国外发达国家理财规划师的发展历程已经说明:只有综合性的金融集团,才能提供全方位的金融产品,也才能够真正培养出理财规划师。中国平安金融集团现有近300种金融产品,平安理财规划师入职后立刻拥有经营全部金融产品的权利,这给立志于在金融行业发展的人员提供了一个宽广的平台和舞台,是一个能够真正打造理财规划师的摇篮,在国内也是唯一一家能够提供这种平台的公司。
 

职位业务范围:
    《一站式财务管理》
    家庭应急准备金(银行)
    短期信托(私募、pe、 国家基础项目投资)
    保本理财产品(保本同时,固定收益与浮 动收益结合)
    基金定额定投(fof等)
    子女教育金及终身现金流规划
    资产转移及企业养老年金补充规划
    企业股东互保及个人节税避税规划
 
    《一站式风险管理》
    疾病风险管理
    意外风险管理
    人身责任风险管理
    家庭财产风险管理
 
    《一站式健康管理》
    京城***体检中心体检 建立网上健康档案
    全年健康追踪及健康指导 医疗顾问电话咨询
    各大医院专家预约 重大疾病专家会诊
    各种医疗费用报销 重大疾病医疗补充
    患病后休养的财务补偿
 

我们的培训:
    理财规划师是一个新兴的职位,大多数人对这个职位都不太熟悉,所以一个专业的培训体系对理财规划师的成长是最重要的条件。我们的培训共有四条生产线:
    《新人生产线》,针对刚入职的新人,基础培训;
    《主管生产线》,针对有组织发展意愿的人,管理培训;
    《钻石生产线》,针对走专业路线的人,提高培训;
    《讲师生产线》,针对走讲师路线的人,专业培训。
    最好的培训在平安,不同阶段,不同意愿,可以参与公司不同的相关培训,一个人的成长离不开培训,活到老,学到老!
 
 
薪酬与晋升:
    平安百川理财提供公开透明的薪酬和晋升制度。晋升有两条道路供你选择:一、专业的理财规划师路线;二、组织发展路线。这两条路线可以自由选择,根据自己的情况和爱好,可以主做一条路线,也可以两条路线一起走,非常的人性化。理财规划师的收入很高,在这里,平均月薪8000到9000元,如果你是主任职级,平均年薪可达30万左右,经理职级,年薪收入可达200万。金融行业是全世界第一赚钱的行业,收入没有天花板,收入直接跟能力挂钩,只要你付出,百万年薪一定不是梦!
 

团队文化:
    诚信、专业、厚德、创新。
    部门拥有学习的文化,分享的文化,兄弟姐妹文化,我们每年都会组织外出旅游活动,平均一年4次,中国的很多城市都留下了我们的足迹,更有每年一次的出国学习旅游,如2008年的新加坡,2011年的韩国,2012年的美国等等,真正做到学习工作两不误。

联系方式

  • 公司地址:上班地址:云集镇云峰路宏威花苑3号楼