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职位标签: 应届生 大学生 销售 创业
职位职能: 大客户销售 理财顾问/财务规划师

职位描述

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

职业发展和前景
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
一般认为现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业，二战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段。美国的理财规划师职业认证对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用，使理财规划业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业，并出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——理财规划师。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。
　　理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

【职位描述】
1、负责为客户提供金融理财咨询、建议服务，制定相应的投资组合和策略
2、负责根据客户的委托，帮助客户实施理财计划
3、负责对公司理财产品能够全力宣传、推广、销售
4、负责对高端私人客户的的综合理财需求分析，帮助客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议

5、 建立个人理财团队，通过专业化管理培训，管理团队达成公司制定目标。
6、按时参加总、公公司举办的各种培训及公司的早、夕会议。
7、按时完成公司交办的工作任务，并辅导辖下成员开拓市场及维护客户。
8、组织所辖团队进行会议培训、宣导及业绩追踪。

【职位要求】
1、大专以上（含大专）学历。
2、年龄18-35周岁。
3、形象气质俱佳。
4、有积极的进取心、自信心、责任心和自律心，并渴望通过努力成就事业。
5、有良好的沟通及团队协作能力。
6、有“理财规划师证”和创业经历者，从事过销售/金融/教育/财务工作者优先

【职位待遇】
· 强大的财务支持：底薪+ 培训津贴+业务经理轮训方案。
· 丰富的收入组成：底薪+佣金+续期佣金+伯乐奖金+管理津贴+继续率奖金+年终奖金+竞赛奖金。月薪轻松过万。
· 培训成长的机会：免费到清华参加CFP培训的机会；业内瞩目的TOP2000高端营销培训。
· 丰厚的保障福利： 意外伤害医疗保险、长期服务津贴及业务经理养老保险高级经理社保津贴、每年免费国际旅游机会；
· 期待的无数荣誉： MVA （最有价值大代理人）、 MDRT( 美国百万圆桌会议成员）、国际大奖等无数至高荣誉。

【太平人寿培训体系】
·媲美"清华,北大"的TOP2000培训体系
　　以强大的讲师阵容，领先国内外的保险视野，成为公司培养国内市场最具竞争力精英的创举。
·THFP-清华理财规划师培训
　　太平人寿与清华大学强强联合，推出THFP金融理财规划师课程，打造高品质金融理财规划师！
·四星精英会特别论坛
　　总公司每年举办一次,本着"一山一水"原则，每次都在风景如画的著名旅游景点举办，在包揽美景的同时,全系统绩优高手相互交流，共同成长。
·双周视频培训
　　全系统优秀业务人员,通过先进的视频系统,实现全系统资源共享。经典课程:《"知、信、行"合一》,《做一位百万利润的企业家》,《观念对了，一切都对了》。
·TOP2000经典课程
　　《理财金三角》,《大客户开拓系统》,《百万行销系统》《建立高端客户的保险理念》,《财务分析》......
·卓越经理人培训
　　针对绩优高级经理，从主管层面解决阶段性专业化经营，从理念到实务流程的转换，明确并统一卓越经理人的培训。

公司简介
    中国太平保险集团公司，简称“中国太平”。它是中国近现代史上实力最强、规模最大、市场份额最多的民族保险企业之一，也是现今中国保险市场上经营时间最长和品牌历史最悠久的中资寿险公司之一。 目前，公司注册资本金37.3亿元人民币，总部设在上海，已在国内28个省、自治区和直辖市开设35家分公司和800余家三、四级机构，服务网络基本覆盖全国。通过多年来持续不断的创新发展和深化专业化经营，太平人寿企业实力和品牌竞争力已大幅提升。国际权威评级机构惠誉国际（FITCH）继六年“BBB+”评价之后，连续两年为太平人寿做出“A-”评级，评级展望为“稳定”。惠誉认为公司有较好的商誉、管理水平、经营环境和发展前景，具有较强的偿付能力和抗风险能力。2007年至2011年，太平人寿连续五年跻身“中国企业500强”和“中国服务业企业500强”。
    中国太平保险集团从2007年正式面向应届毕业生招聘，首创“卓越人才工程”项目，以极具针对性的培养计划，打造年轻化、高学历、高品质的专业理财规划师队伍。发展到今天，太平人寿北京分公司团队平均年龄25岁，本科以上学历人员占比96%，另有一定比例的海外留学人才，已经成为中国寿险营销团队中平均学历最高、平均年龄最低、最有朝气的集体，服务于数万名中高端客户和社会精英人士。经过公司专业化的运作和精心培养，从07-10届新人当中涌现出一大批优秀的大学毕业生，他们来自清华、北大、人大、理工大，以及全国各地的其它大学，他们都怀抱梦想，靠自己的拼搏和勤奋使自己的月收入持续过万，甚至更高。截取北京分公司09年薪金调研数据：09年太平人寿北京分公司员工人均收入远远超过行业平均水平，目前北京分公司已经成功培养出十几位07年本科毕业百万精英、两年内晋升的大学生高级经理以及上百位大学生业务经理，员工发展速度远远领先于行业我们会为你提供全面系统的培训，并且在工作过程当中做到全程的帮助与支持，你只需要做到脚踏实地的去做每一件事！