理财规划师
平安创荣投资咨询中心
- 公司规模:10000人以上
- 公司性质:合资(非欧美)
- 公司行业:金融/投资/证券 保险
职位信息
- 发布日期:2013-09-10
- 工作地点:北京
- 招聘人数:8
- 工作经验:一年以上
- 学历要求:大专
- 语言要求:普通话良好
- 职位月薪:10000-14999
- 职位类别:投资/理财顾问 客户经理/主管
职位描述
【理财规划师职位介绍】
理财规划师,亦称金融理财规划师(或理财顾问)是为客户进行理财规划的专业人员,是客户的“私人理财顾问”,是客户的“理财经纪人”。金融理财规划师应以客户的利益为出发点,帮助客户进行产品选择,产品组合和资产配置,达到帮客户“赚钱”和回避风险的目的。金融理财规划师需要具备丰富的金融理财实践经验,具备投资理财实际操作能力,必须在为客户理财的过程中,为客户创造价值,也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。理财规划师不仅要具备一定金融或财务相关专业知识,还要具备极强的与人沟通能力,不断的学习能力,开拓能力、市场营销能力等等,所以此职业极具挑战性,需要复合型人才。
理财规划师问属于顾问型销售职业,是站在金字塔尖的一群销售人员。他们备受尊重,收入甚高,因为他们以”顾问”的身份出现,遵循以客户需求为导向的顾问式行销服务,根据客户的需求,提供个性化理财策划方案。他们拥有客户的尊重,对手的尊重,自由的时间,快乐的心境。
【工作职责】
1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户,为高价值个人客户提供全方面金融理财服务;
2、通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;
3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;
4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;
5、协助客户开立帐户及一系列后期服务;
6、定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。
【职位要求】
1、24岁以上,本科以上学历(海归优先),专业不限 受过市场营销、产品知识等方面的培训。
2、具有极强的中高端客户市场开拓能力以及良好的客户沟通能力,关系管理能力及优秀的谈判技巧;
3、有地区销售网络和销售关系。
4、坦诚自信,乐观进取,高度的工作热情;
5、有良好的团队合作精神,有敬业精神;
6、具有独立的分析和解决问题的能力;
7、良好的沟通技巧和说服能力,能承受较大的工作压力。
薪酬:
上不封顶有竞争力的国际惯例薪酬待遇及晋升机制,成长空间巨大,是我们的绝对优势。
(薪酬:底薪 + 产品佣金 + 津贴补助 + 季度奖 + 年终奖 + 公司各项福利 + 商业保险)
【优势】
1、 公司提供完善优厚有竞争力的薪酬福利,多元化的收入来源(多达三十项),上不封顶。目前我公司理财人员年薪普遍在10万至30万,高级金融理财师和营销主管年薪已达到100万以上!
2、一经录用,公司提供高端客户资源,并配备专职理财助理负责联系约访客户,提供终身免费理财培训平台,享受国际惯例公平竞争晋升机遇!
3、专业培训:中国平安引进国际领先的理财顾问教育课程(PAPPM)平安金融学院所设立的各种课程让平安理财顾问的到全方位的提升,造就新一代的金融理财师。
4、福利保障:考虑到人才发展的长远性,本理财顾问创业计划在福利保障方面为您想到更多,基本医疗、意外保险、养老公积金,长期服务奖等使员工能够发展于平安,留存于平安。
【金融理财行业简介】:
在美国,一个成功的人背后一定要站有三个人:私人医生、律师和理财规划师。医生用来保命,律师用来规范行为和保护个人权力,理财规划师用来打理自己的资产,这三人缺一不可,这三个职位都属于高收入职位,而理财规划师的收入又高于私人医生和律师,因此,理财规划师在全世界被称谓“第一职位”。
理财行业在金融产业中就像一个接线板,它一头连接着客户,一头则连接着各种金融机构和金融产品。它起着一个桥梁纽带的作用。然而在现实工作中,由于我国金融理财业才刚刚起步,各项环节还没有完全理顺,导致理财顾问在工作中至少还面临产品、渠道、服务三方面的挑战。现在银行、证券公司、基金公司和各家保险公司都叫理财,都在招募理财规划师或理财顾问,但因各公司涉及产品的单一性,不能实现真正意义上的理财,因为证券公司、基金公司只能为客户提供股票和基金产品,关注的是客户资产的投资升值部分,应该叫投资顾问;而银行的功能是储蓄,或代售基金代售银行保险,应该叫客户经理;而各家保险公司也只能卖人寿保单,关注的是客户家庭风险规划,应该叫风险规划师更适合一些。
理财规划师,亦称金融理财规划师(或理财顾问)是为客户进行理财规划的专业人员,是客户的“私人理财顾问”,是客户的“理财经纪人”。金融理财规划师应以客户的利益为出发点,帮助客户进行产品选择,产品组合和资产配置,达到帮客户“赚钱”和回避风险的目的。金融理财规划师需要具备丰富的金融理财实践经验,具备投资理财实际操作能力,必须在为客户理财的过程中,为客户创造价值,也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。理财规划师不仅要具备一定金融或财务相关专业知识,还要具备极强的与人沟通能力,不断的学习能力,开拓能力、市场营销能力等等,所以此职业极具挑战性,需要复合型人才。
理财规划师问属于顾问型销售职业,是站在金字塔尖的一群销售人员。他们备受尊重,收入甚高,因为他们以”顾问”的身份出现,遵循以客户需求为导向的顾问式行销服务,根据客户的需求,提供个性化理财策划方案。他们拥有客户的尊重,对手的尊重,自由的时间,快乐的心境。
【工作职责】
1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户,为高价值个人客户提供全方面金融理财服务;
2、通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;
3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;
4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;
5、协助客户开立帐户及一系列后期服务;
6、定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。
【职位要求】
1、24岁以上,本科以上学历(海归优先),专业不限 受过市场营销、产品知识等方面的培训。
2、具有极强的中高端客户市场开拓能力以及良好的客户沟通能力,关系管理能力及优秀的谈判技巧;
3、有地区销售网络和销售关系。
4、坦诚自信,乐观进取,高度的工作热情;
5、有良好的团队合作精神,有敬业精神;
6、具有独立的分析和解决问题的能力;
7、良好的沟通技巧和说服能力,能承受较大的工作压力。
薪酬:
上不封顶有竞争力的国际惯例薪酬待遇及晋升机制,成长空间巨大,是我们的绝对优势。
(薪酬:底薪 + 产品佣金 + 津贴补助 + 季度奖 + 年终奖 + 公司各项福利 + 商业保险)
【优势】
1、 公司提供完善优厚有竞争力的薪酬福利,多元化的收入来源(多达三十项),上不封顶。目前我公司理财人员年薪普遍在10万至30万,高级金融理财师和营销主管年薪已达到100万以上!
2、一经录用,公司提供高端客户资源,并配备专职理财助理负责联系约访客户,提供终身免费理财培训平台,享受国际惯例公平竞争晋升机遇!
3、专业培训:中国平安引进国际领先的理财顾问教育课程(PAPPM)平安金融学院所设立的各种课程让平安理财顾问的到全方位的提升,造就新一代的金融理财师。
4、福利保障:考虑到人才发展的长远性,本理财顾问创业计划在福利保障方面为您想到更多,基本医疗、意外保险、养老公积金,长期服务奖等使员工能够发展于平安,留存于平安。
【金融理财行业简介】:
在美国,一个成功的人背后一定要站有三个人:私人医生、律师和理财规划师。医生用来保命,律师用来规范行为和保护个人权力,理财规划师用来打理自己的资产,这三人缺一不可,这三个职位都属于高收入职位,而理财规划师的收入又高于私人医生和律师,因此,理财规划师在全世界被称谓“第一职位”。
理财行业在金融产业中就像一个接线板,它一头连接着客户,一头则连接着各种金融机构和金融产品。它起着一个桥梁纽带的作用。然而在现实工作中,由于我国金融理财业才刚刚起步,各项环节还没有完全理顺,导致理财顾问在工作中至少还面临产品、渠道、服务三方面的挑战。现在银行、证券公司、基金公司和各家保险公司都叫理财,都在招募理财规划师或理财顾问,但因各公司涉及产品的单一性,不能实现真正意义上的理财,因为证券公司、基金公司只能为客户提供股票和基金产品,关注的是客户资产的投资升值部分,应该叫投资顾问;而银行的功能是储蓄,或代售基金代售银行保险,应该叫客户经理;而各家保险公司也只能卖人寿保单,关注的是客户家庭风险规划,应该叫风险规划师更适合一些。
公司介绍
中国平安成立于1988年,总部位于深圳,已经形成了以保险为核心,融证券、信托、银行等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。中国平安为香港联合交易所主板上市公司,股份名称“中国平安”,股份代号2318。2007年3月1日,中国平安首次公开发行A股股票在上海证券交易所挂牌上市,显示平安在海外上市近三年后回归A股圆满成功。公司股份名称“中国平安”,股份代号601318。
中国平安金融集团现下辖有平安人寿、平安财险、平安银行、平安证券、平安信托、平安大华基金、平安期货、平安养老险、平安健康险和平安资产管理等多家二级公司,公司以统一的品牌,向全国超过6000万的客户提供银行、保险、投资等全方位、个性化的金融产品和服务。
国内排名:2011年07月13日,《财富》2011年中国企业500强排名,中国平安排名第17位。国际排名:2012年4月19日, 《福布斯》杂志公布了最新“全球上市公司2000强”排行榜,中国平安第八度入围,全球排名第100位,在中国内地入围企业中排名第八。中国平安在2010年美国《财富》杂志“全球领先企业500强”第383名,英国《金融时报》“全球500强”第107名。
公司最新动态:
中国平安收购深发展银行——中国史上最大金融并购案
网址:http://finance.sina.com.cn/focus/pabuysfz/
部门介绍:
平安国际金融中心是中国平安金融集团旗下的一个综合理财业务部。从2004年开始,从一个传统的单一的寿险营销转型为可以从事银行、保险、证券、信托、基金等等全方位综合金融理财投资的服务团队。
平安国际金融中心迎合平安集团的发展趋势,依托公司多元化理财业务平台,定位于服务社会中高端客户群体。部门秉承专业为精,品质至诚的服务理念,成为中国金融行业在经营理念、专业技能、管理技术、产品平台等多个领域超级领先的创新学习型的金融理财顾问团队。
部门员工聚集60余位国际认证理财顾问,是国内金融机构中认证理财顾问最多的团队。其中多数具备在银行、证券、信托、基金、经济、财务、营销等领域的工作背景,更有高比例的海外留学人才,为社会中高端客户阶层提供个人家庭乃至企业经营等多方面理财和服务。中国平安国际金融中心遵循以客户需求为导向的顾问式服务,针对个人、家庭、企业经营进行储蓄规划、风险管理、医疗养老、投资理财等系列的理财需求,协助客户完成人生各个阶段的理财目标,最终让客户达成财务自由的理想。
行业背景:
随着中国市场经济及经济全球化的高速迅猛发展,老百姓手中会越来越有钱。《2007中国金融理财报告》透露:中国富人现已拥有约1.44万亿美元的资产,且其规模在未来几年将以13%的速度迅猛增长,用不了多久这一数据将突破5万亿美元,中国大陆理财市场正在步入黄金10年。
根据国家相关方面的调查,目前,中国老百姓,50%以上的人无计划分配资产,78%的人愿意接受专家顾问的理财意见,25%的人愿意委托理财。“理财”观念越来越被大众所接受,对金融理财师的需求日趋旺盛。
职位背景:
然而,与日益上涨的理财需求相比,目前可以提供专业理财服务的理财专家,即理财规划师的数量却明显不足。据专家透露,中国理财市场的急剧增长与专业理财规划师的严重不足所带来的矛盾已日趋严重,中国大陆理财规划师虽然已达5万人,但缺口却高达65万之巨,已被国家相关部门列为紧缺人才,理财规划师的培养迫在眉睫。
在未来,个人理财将会成为理财行业的核心业务,对专业理财规划师的需求也会比较大。一个成熟的理财市场,至少要达到每3个家庭中就拥有一个专业的理财规划师。如此算来,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。因此可以说,理财规划师是一个发展前景广阔的职业。
理财规划师目前在国外已是一个非常成熟的职业,就像律师、医生一样,是中高端阶层家庭必备的,在国外并称为“三大黄金职位”。理财规划师是金融行业中的一个纽带,它一头接着客户,一头连接着各种金融机构的金融产品。
然而在现实工作中,由于我国理财行业才刚刚起步,理财规划师这个职位还很初级,在具体的实际工作中至少还面临产品、渠道、服务三方面的挑战。尤其老百姓对理财的认识比较初级和混乱,很多单一的金融机构的从业人员更是打着理财的旗号来销售自己的单一类型的产品,例如:证券公司把炒股叫理财;保险公司把卖保险叫理财;银行推销银行产品也叫理财;乃至于信用卡理财、外汇理财、信托理财、黄金理财、典当融资理财等等之类,好像所有涉及金钱的行为都被冠以理财的头衔,其实只是单一的一类金融产品的销售。而真正地理财是一个全方位的理财规划过程。
国外发达国家理财规划师的发展历程已经说明:只有综合性的金融集团,才能提供全方位的金融产品,也才能够真正培养出理财规划师。中国平安金融集团现有近300种金融产品,平安理财规划师入职后立刻拥有经营全部金融产品的权利,这给立志于在金融行业发展的人员提供了一个宽广的平台和舞台,是一个能够真正打造理财规划师的摇篮,在国内也是唯一一家能够提供这种平台的公司。
职位业务范围:
《一站式财务管理》
家庭应急准备金(银行)
短期信托(私募、PE、 国家基础项目投资)
保本理财产品(保本同时,固定收益与浮 动收益结合)
基金定额定投(FOF等)
子女教育金及终身现金流规划
资产转移及企业养老年金补充规划
企业股东互保及个人节税避税规划
《一站式风险管理》
疾病风险管理
意外风险管理
人身责任风险管理
家庭财产风险管理
《一站式健康管理》
京城顶级体检中心体检 建立网上健康档案
全年健康追踪及健康指导 医疗顾问电话咨询
各大医院专家预约 重大疾病专家会诊
各种医疗费用报销 重大疾病医疗补充
患病后休养的财务补偿
我们的培训:
理财规划师是一个新兴的职位,大多数人对这个职位都不太熟悉,所以一个专业的培训体系对理财规划师的成长是最重要的条件。我们的培训共有四条生产线:
《新人生产线》,针对刚入职的新人,基础培训;
《主管生产线》,针对有组织发展意愿的人,管理培训;
《钻石生产线》,针对走专业路线的人,提高培训;
《讲师生产线》,针对走讲师路线的人,专业培训。
最好的培训在平安,不同阶段,不同意愿,可以参与公司不同的相关培训,一个人的成长离不开培训,活到老,学到老!
薪酬与晋升:
中国平安国际金融中心提供公开透明的薪酬和晋升制度。晋升有两条道路供你选择:一、专业的理财规划师路线;二、组织发展路线。这两条路线可以自由选择,根据自己的情况和爱好,可以主做一条路线,也可以两条路线一起走,非常的人性化。理财规划师的收入很高,在这里,平均月薪8000到9000元,如果你是主任职级,平均年薪可达30万左右,更经理职级,年薪收入可达200万。金融行业是全世界第一赚钱的行业,收入没有天花板,收入直接跟能力挂钩,只要你付出,百万年薪一定不是梦!
团队文化:
诚信、专业、厚德、创新。
部门拥有学习的文化,分享的文化,兄弟姐妹文化,我们每年都会组织外出旅游活动,平均一年4次,中国的很多城市都留下了我们的足迹,更有每年一次的出国学习旅游,如2008年的新加坡,2009年的中国台湾,2011年的韩国等等,真正做到学习工作两不误。
欢迎有工作激情、怀揣成功梦想的精英加盟公司,让我们一起快乐工作、快乐生活!期待与您携手,共铸明天辉煌!
中国平安金融集团现下辖有平安人寿、平安财险、平安银行、平安证券、平安信托、平安大华基金、平安期货、平安养老险、平安健康险和平安资产管理等多家二级公司,公司以统一的品牌,向全国超过6000万的客户提供银行、保险、投资等全方位、个性化的金融产品和服务。
国内排名:2011年07月13日,《财富》2011年中国企业500强排名,中国平安排名第17位。国际排名:2012年4月19日, 《福布斯》杂志公布了最新“全球上市公司2000强”排行榜,中国平安第八度入围,全球排名第100位,在中国内地入围企业中排名第八。中国平安在2010年美国《财富》杂志“全球领先企业500强”第383名,英国《金融时报》“全球500强”第107名。
公司最新动态:
中国平安收购深发展银行——中国史上最大金融并购案
网址:http://finance.sina.com.cn/focus/pabuysfz/
部门介绍:
平安国际金融中心是中国平安金融集团旗下的一个综合理财业务部。从2004年开始,从一个传统的单一的寿险营销转型为可以从事银行、保险、证券、信托、基金等等全方位综合金融理财投资的服务团队。
平安国际金融中心迎合平安集团的发展趋势,依托公司多元化理财业务平台,定位于服务社会中高端客户群体。部门秉承专业为精,品质至诚的服务理念,成为中国金融行业在经营理念、专业技能、管理技术、产品平台等多个领域超级领先的创新学习型的金融理财顾问团队。
部门员工聚集60余位国际认证理财顾问,是国内金融机构中认证理财顾问最多的团队。其中多数具备在银行、证券、信托、基金、经济、财务、营销等领域的工作背景,更有高比例的海外留学人才,为社会中高端客户阶层提供个人家庭乃至企业经营等多方面理财和服务。中国平安国际金融中心遵循以客户需求为导向的顾问式服务,针对个人、家庭、企业经营进行储蓄规划、风险管理、医疗养老、投资理财等系列的理财需求,协助客户完成人生各个阶段的理财目标,最终让客户达成财务自由的理想。
行业背景:
随着中国市场经济及经济全球化的高速迅猛发展,老百姓手中会越来越有钱。《2007中国金融理财报告》透露:中国富人现已拥有约1.44万亿美元的资产,且其规模在未来几年将以13%的速度迅猛增长,用不了多久这一数据将突破5万亿美元,中国大陆理财市场正在步入黄金10年。
根据国家相关方面的调查,目前,中国老百姓,50%以上的人无计划分配资产,78%的人愿意接受专家顾问的理财意见,25%的人愿意委托理财。“理财”观念越来越被大众所接受,对金融理财师的需求日趋旺盛。
职位背景:
然而,与日益上涨的理财需求相比,目前可以提供专业理财服务的理财专家,即理财规划师的数量却明显不足。据专家透露,中国理财市场的急剧增长与专业理财规划师的严重不足所带来的矛盾已日趋严重,中国大陆理财规划师虽然已达5万人,但缺口却高达65万之巨,已被国家相关部门列为紧缺人才,理财规划师的培养迫在眉睫。
在未来,个人理财将会成为理财行业的核心业务,对专业理财规划师的需求也会比较大。一个成熟的理财市场,至少要达到每3个家庭中就拥有一个专业的理财规划师。如此算来,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。因此可以说,理财规划师是一个发展前景广阔的职业。
理财规划师目前在国外已是一个非常成熟的职业,就像律师、医生一样,是中高端阶层家庭必备的,在国外并称为“三大黄金职位”。理财规划师是金融行业中的一个纽带,它一头接着客户,一头连接着各种金融机构的金融产品。
然而在现实工作中,由于我国理财行业才刚刚起步,理财规划师这个职位还很初级,在具体的实际工作中至少还面临产品、渠道、服务三方面的挑战。尤其老百姓对理财的认识比较初级和混乱,很多单一的金融机构的从业人员更是打着理财的旗号来销售自己的单一类型的产品,例如:证券公司把炒股叫理财;保险公司把卖保险叫理财;银行推销银行产品也叫理财;乃至于信用卡理财、外汇理财、信托理财、黄金理财、典当融资理财等等之类,好像所有涉及金钱的行为都被冠以理财的头衔,其实只是单一的一类金融产品的销售。而真正地理财是一个全方位的理财规划过程。
国外发达国家理财规划师的发展历程已经说明:只有综合性的金融集团,才能提供全方位的金融产品,也才能够真正培养出理财规划师。中国平安金融集团现有近300种金融产品,平安理财规划师入职后立刻拥有经营全部金融产品的权利,这给立志于在金融行业发展的人员提供了一个宽广的平台和舞台,是一个能够真正打造理财规划师的摇篮,在国内也是唯一一家能够提供这种平台的公司。
职位业务范围:
《一站式财务管理》
家庭应急准备金(银行)
短期信托(私募、PE、 国家基础项目投资)
保本理财产品(保本同时,固定收益与浮 动收益结合)
基金定额定投(FOF等)
子女教育金及终身现金流规划
资产转移及企业养老年金补充规划
企业股东互保及个人节税避税规划
《一站式风险管理》
疾病风险管理
意外风险管理
人身责任风险管理
家庭财产风险管理
《一站式健康管理》
京城顶级体检中心体检 建立网上健康档案
全年健康追踪及健康指导 医疗顾问电话咨询
各大医院专家预约 重大疾病专家会诊
各种医疗费用报销 重大疾病医疗补充
患病后休养的财务补偿
我们的培训:
理财规划师是一个新兴的职位,大多数人对这个职位都不太熟悉,所以一个专业的培训体系对理财规划师的成长是最重要的条件。我们的培训共有四条生产线:
《新人生产线》,针对刚入职的新人,基础培训;
《主管生产线》,针对有组织发展意愿的人,管理培训;
《钻石生产线》,针对走专业路线的人,提高培训;
《讲师生产线》,针对走讲师路线的人,专业培训。
最好的培训在平安,不同阶段,不同意愿,可以参与公司不同的相关培训,一个人的成长离不开培训,活到老,学到老!
薪酬与晋升:
中国平安国际金融中心提供公开透明的薪酬和晋升制度。晋升有两条道路供你选择:一、专业的理财规划师路线;二、组织发展路线。这两条路线可以自由选择,根据自己的情况和爱好,可以主做一条路线,也可以两条路线一起走,非常的人性化。理财规划师的收入很高,在这里,平均月薪8000到9000元,如果你是主任职级,平均年薪可达30万左右,更经理职级,年薪收入可达200万。金融行业是全世界第一赚钱的行业,收入没有天花板,收入直接跟能力挂钩,只要你付出,百万年薪一定不是梦!
团队文化:
诚信、专业、厚德、创新。
部门拥有学习的文化,分享的文化,兄弟姐妹文化,我们每年都会组织外出旅游活动,平均一年4次,中国的很多城市都留下了我们的足迹,更有每年一次的出国学习旅游,如2008年的新加坡,2009年的中国台湾,2011年的韩国等等,真正做到学习工作两不误。
欢迎有工作激情、怀揣成功梦想的精英加盟公司,让我们一起快乐工作、快乐生活!期待与您携手,共铸明天辉煌!