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2008年国际金融危机以来，全球财富管理市场发生了深刻调整，其中***的特征是：全球财富分布和投资逐渐向新兴市场倾斜，其中亚洲地区以20%的复合增长率高居榜首。近年来，中国客户正在成为全球发达地区私人银行的主要新增客户。

客户新的生活方式和已经存在新的复杂的资产组合将对私人财富管理业务提出挑战，决定了私人财富管理业务的新方向。富裕客户的价值观正在发生从富到贵的改变，他们会根据自己的生活方式、美的消费能力、对社会的价值贡献来配置自己的财富，而不仅仅是看重投资回报率。据贝恩咨询调查显示，高端客户对高质量的生活、财富安全、财富继承、子女教育的需求偏好明显上升，对财富的追求从资本属性向美的属性加速转变。

所谓新资产配置，是指资产的多样化、全球化配置，更难管理的现金流模型的资产，以及资产变现与传承中的法律税务问题。富裕客户所拥有的资产类别五花八门，超出了他们对资产的理解、控制、管理能力。他们面临资产该如何分布，财富该如何传承，现金流是否可以满足多元需求，在各类理财市场及各国金融市场资产该如何配置，税务该如何处理，家族精神该如何传承等问题。这些复杂的问题不断考验私人财富管理师的服务能力，对金融从业者提出私人财富管理能力的新要求。

私人财富管理师给客户设计的财务解决方案不应该是冷冰冰的报告，而是要在充分理解客户生活的基础上，带着人文情怀帮助客户解决他们生活中的问题，做好财务安排。同时，要对客户进行足够的教育，让客户理解私人财富管理师提出的方案并执行方案。

【私人财富管理师介绍】

私人财富管理师是为高净值人士提供各种金融服务，以求达到保护、创造财富等目的。这一业务在欧美地区已盛行多年，近年来亚洲地区由于经济蓬勃发展而发展起来了。财富管理业务的流程是要充分了解客户，在此基础进行资产配置，筛选合适的金融产品，跟踪资产配置方案并要有所调整。实现客户财富保值增值的目的。

【工作职责】

1、服务于公司vip客户、京城高净值个人客户及企业客户并提供全方面财富管理服务；

2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；

3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力，结合法律税务等政策，进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；

4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；

5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；

【岗位要求】

1、28岁以上，本科学历以上，具有海外留学背景者优先；

2、有志于财富管理事业，具有经营思维及公司高级管理人员优先；

3、形象良好，有强烈的事业心和责任心、良好的团队合作精神、优秀的沟通能力；

4、有教师、财务、律师等专业类证书者为佳；

5、取得金融业专业资格认证者优先（CFA CFP RFC CWMA等）

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